ಶಿವಂ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್ಸ್ ಬಡ್ಡಿ ದಂಧೆ ಹಗರಣ: ₹427.16 ಕೋಟಿ ಆಸ್ತಿ ಜಪ್ತಿ ಮಾಡಿದ ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ | ED Attaches Rs 427 Crore Assets in Shivam Associates Scam

1. ಪೂರ್ಣ ವಿಷಯದ ಸಾರಾಂಶ ಮತ್ತು ಪರೀಕ್ಷಾ ವಿಶ್ಲೇಷಣೆ (Comprehensive Summary & Exam Analysis):

ಪ್ರಮುಖ ಪ್ರಚಲಿತ ಘಟನೆಗಳು (Core Current Affairs Summary):

• ಅನಧಿಕೃತ ಬಡ್ಡಿ ವ್ಯವಹಾರ ಹಾಗೂ ಪೋಂಜಿ ಹೂಡಿಕೆ ದಂಧೆ ನಡೆಸಿದ ಬೆಳಗಾವಿಯ ಶಿವಂ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್ಸ್ (Shivam Associates) ಮಾಲೀಕ ಶಿವಾನಂದ ನೀಲಣ್ಣವರ ಮತ್ತು ಸಹಚರರಿಗೆ ಸೇರಿದ ₹427.16 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ (ED) ತಾತ್ಕಾಲಿಕವಾಗಿ ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಂಡಿದೆ. / The Enforcement Directorate (ED) provisionally attached assets worth ₹427.16 crore belonging to Shivanand Neelannavar and associates in the Shivam Associates illegal financial fraud.
• ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯದ ಮಂಗಳೂರು ಉಪವಲಯ ಕಚೇರಿಯು ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ-2002 (PMLA) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಈ ಆದೇಶವನ್ನು ಹೊರಡಿಸಿದೆ. / The order was issued under the Prevention of Money Laundering Act, 2002 (PMLA) by the ED’s Mangaluru sub-zonal office.
• ಶಿವಂ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್ಸ್ ಸಂಸ್ಥೆಯು 35 ಸಾವಿರಕ್ಕೂ ಹೆಚ್ಚು ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಸುಮಾರು ₹2,459 ಕೋಟಿ ಹಣ ಸಂಗ್ರಹಿಸಿ ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್, ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮತ್ತು ಬೇನಾಮಿ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿತ್ತು. / The entity unlawfully amassed approximately ₹2,459 crore from over 35,000 retail investors, siphoning funds into real estate and stock market investments.
• ಜಪ್ತಿ ಮಾಡಲಾದ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ₹367 ಕೋಟಿ ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿಗಳು (FDs), ₹44 ಕೋಟಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆ ಶಿಲ್ಕು, ₹13 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಸ್ಥಿರಾಸ್ತಿಗಳು ಹಾಗೂ ₹1.31 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಷೇರು ಹೂಡಿಕೆಗಳು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ. / Attached properties comprise ₹367 crore in fixed deposits, ₹44 crore across bank accounts, ₹13 crore in immovable properties, and ₹1.31 crore in equities.

ಸ್ಥಿರ ಸಾಮಾನ್ಯ ಜ್ಞಾನದ ಜೋಡಣೆ (Static GS Linkage):

• ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ (PMLA 2002): ಕಪ್ಪು ಹಣವನ್ನು ಬಿಳುಪು ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಡೆಯಲು, ಅಪರಾಧದಿಂದ ಗಳಿಸಿದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಜಪ್ತಿ ಮಾಡಲು ಭಾರತದಲ್ಲಿ 2002 ರಲ್ಲಿ ಪಿಎಂಎಲ್‌ಎ ಕಾಯ್ದೆ ಅಂಗೀಕಾರವಾಗಿ 2005 ರ ಜುಲೈ 1 ರಿಂದ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು. / PMLA, 2002 was enacted to prevent money laundering and enable confiscation of proceeds of crime, coming into force on July 1, 2005.
• ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯ (ED): 1956 ರಲ್ಲಿ ಸ್ಥಾಪನೆಯಾದ ಇ.ಡಿ.ಯು ಕೇಂದ್ರ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯದ ಕಂದಾಯ ಇಲಾಖೆಯ (Department of Revenue) ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಪ್ರಮುಖ ಆರ್ಥಿಕ ತನಿಖಾ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದೆ. ಇದು PMLA 2002 ಮತ್ತು FEMA 1999 ಕಾಯ್ದೆಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ. / The Directorate of Enforcement (ED), established in 1956 under the Department of Revenue, Ministry of Finance, enforces PMLA 2002 and FEMA 1999.
• ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್ (FATF): ಹಣಕಾಸು ಕ್ರಿಯಾ ಕಾರ್ಯಪಡೆಯು (Financial Action Task Force - ಕೇಂದ್ರ ಕಚೇರಿ: ಪ್ಯಾರಿಸ್) ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ ನಿಧಿ ತಡೆಗೆ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುವ ಅಂತರರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಸಂಸ್ಥೆಯಾಗಿದ್ದು, ಭಾರತವು 2010 ರಿಂದ ಇದರ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರವಾಗಿದೆ. / FATF is the global money laundering watchdog headquartered in Paris; India has been a full member since 2010.

ಪರೀಕ್ಷಾ ದೃಷ್ಟಿಕೋನದ ಮುಖ್ಯಾಂಶಗಳು (High-Yield Exam Highlights):

• ಪ್ರಕರಣ: ಶಿವಂ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್ಸ್ (ಬೆಳಗಾವಿ).
• ಜಪ್ತಿ ಮೊತ್ತ: ₹427.16 ಕೋಟಿ.
• ಕಾನೂನು: ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ, 2002 (PMLA).
• ಇ.ಡಿ. ಕೇಂದ್ರ ಕಚೇರಿ: ನವದೆಹಲಿ.
• ಸಚಿವಾಲಯ: ಕೇಂದ್ರ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯ (ಕಂದಾಯ ಇಲಾಖೆ).

---

2. ಈ ವಿಷಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದ ಬಹುಆಯ್ಕೆ ಪ್ರಶ್ನೆಗಳು (MCQs):

ಪ್ರಶ್ನೆ 1: ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು (ED) ಕರ್ನಾಟಕದ ಬೆಳಗಾವಿ ಮೂಲದ ಶಿವಂ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್ಸ್ ಹಗರಣದಲ್ಲಿ ಎಷ್ಟು ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಮುಟ್ಟುಗೋಲು ಹಾಕಿಕೊಂಡಿದೆ? / The Enforcement Directorate (ED) provisionally attached assets worth how much in the Belagavi Shivam Associates scam?

A) ₹150.50 ಕೋಟಿ
B) ₹250.00 ಕೋಟಿ
C) ₹427.16 ಕೋಟಿ / ₹427.16 Crore
D) ₹750.80 ಕೋಟಿ

ಉತ್ತರ: C / Answer: C

ವಿವರಣೆ (Explanation): ಇ.ಡಿ.ಯು ಶಿವಾನಂದ ನೀಲಣ್ಣವರ ಮತ್ತು ಅವರ ಸಹಚರರಿಗೆ ಸೇರಿದ ₹427.16 ಕೋಟಿ ಮೌಲ್ಯದ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಜಪ್ತಿ ಮಾಡಿದೆ.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 2: ಭಾರತದಲ್ಲಿ ‘ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆ’ (Prevention of Money Laundering Act - PMLA) ಯಾವ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು? / In which year did the Prevention of Money Laundering Act (PMLA) come into force in India?

A) 2000
B) 2002
C) 2005 / 2005
D) 2010

ಉತ್ತರ: C / Answer: C

ವಿವರಣೆ (Explanation): PMLA ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು 2002 ರಲ್ಲಿ ಸಂಸತ್ತು ಅಂಗೀಕರಿಸಿದರೂ, ಇದು ಅಧಿಕೃತವಾಗಿ 2005ರ ಜುಲೈ 1 ರಿಂದ ಜಾರಿಗೆ ಬಂದಿತು.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 3: ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು (Enforcement Directorate - ED) ಕೇಂದ್ರ ಸರ್ಕಾರದ ಯಾವ ಸಚಿವಾಲಯದ ಆಡಳಿತ ವ್ಯಾಪ್ತಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ? / Under which Union Ministry does the Enforcement Directorate (ED) function?

A) ಗೃಹ ಸಚಿವಾಲಯ (MHA)
B) ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯ (ಕಂದಾಯ ಇಲಾಖೆ) / Ministry of Finance
C) ಕಾನೂನು ಮತ್ತು ನ್ಯಾಯ ಸಚಿವಾಲಯ
D) ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ವ್ಯವಹಾರಗಳ ಸಚಿವಾಲಯ

ಉತ್ತರ: B / Answer: B

ವಿವರಣೆ (Explanation): ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು ಕೇಂದ್ರ ಹಣಕಾಸು ಸಚಿವಾಲಯದ ಕಂದಾಯ ಇಲಾಖೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 4: ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯವು (ED) ಕೆಳಗಿನ ಯಾವ ಎರಡು ಪ್ರಮುಖ ಶಾಸನಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುವ ಅಧಿಕಾರ ಹೊಂದಿದೆ? / Which two premier statutes are enforced by the Enforcement Directorate in India?

A) IPC ಮತ್ತು CrPC
B) PMLA 2002 ಮತ್ತು FEMA 1999 / PMLA 2002 & FEMA 1999
C) ಕಂಪನಿಗಳ ಕಾಯ್ದೆ ಮತ್ತು SEBI ಕಾಯ್ದೆ
D) ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆ ಮತ್ತು GST ಕಾಯ್ದೆ

ಉತ್ತರ: B / Answer: B

ವಿವರಣೆ (Explanation): ಇ.ಡಿ.ಯು PMLA (ಮನಿ ಲಾಂಡರಿಂಗ್ ತಡೆ) ಮತ್ತು FEMA (ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ನಿರ್ವಹಣೆ) ಕಾಯ್ದೆಗಳನ್ನು ಜಾರಿಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 5: ಜಾಗತಿಕವಾಗಿ ಕಪ್ಪು ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮತ್ತು ಭಯೋತ್ಪಾದನಾ ನಿಧಿ ತಡೆ ನಿಯಂತ್ರಣ ಮಾನದಂಡಗಳನ್ನು ರೂಪಿಸುವ ‘ಎಫ್‌ಎಟಿಎಫ್’ (FATF) ಕೇಂದ್ರ ಕಚೇರಿ ಎಲ್ಲಿದೆ? / Where is the headquarters of the Financial Action Task Force (FATF) situated?

A) ಜಿನೀವಾ (ಸ್ವಿಟ್ಜರ್ಲೆಂಡ್)
B) ಪ್ಯಾರಿಸ್ (ಫ್ರಾನ್ಸ್) / Paris (France)
C) ವಾಷಿಂಗ್ಟನ್ ಡಿಸಿ (ಅಮೆರಿಕ)
D) ಲಂಡನ್ (ಯುಕೆ)

ಉತ್ತರ: B / Answer: B

ವಿವರಣೆ (Explanation): 1989 ರಲ್ಲಿ ಜಿ-7 ದೇಶಗಳಿಂದ ಸ್ಥಾಪಿತವಾದ FATF ಕೇಂದ್ರ ಕಚೇರಿಯು ಫ್ರಾನ್ಸ್‌ನ ಪ್ಯಾರಿಸ್‌ನಲ್ಲಿದೆ.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 6: ಕೆಳಗಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ:
1. ಶಿವಂ ಅಸೋಸಿಯೇಟ್ಸ್ ಪ್ರಕರಣದ ಜಪ್ತಿ ಆದೇಶವನ್ನು ಇ.ಡಿ. ಮಂಗಳೂರು ಉಪವಲಯ ಕಚೇರಿ ಹೊರಡಿಸಿದೆ.
2. ಭಾರತವು 2010 ರಲ್ಲಿ FATF ನ ಪೂರ್ಣ ಪ್ರಮಾಣದ ಸದಸ್ಯ ರಾಷ್ಟ್ರವಾಯಿತು.
ಮೇಲಿನ ಹೇಳಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಯಾವುದು ಸರಿಯಾಗಿದೆ? / Consider the statements: 1. The provisional attachment order was issued by ED Mangaluru sub-zonal office. 2. India became a full member of FATF in 2010. Which is correct?

A) 1 ಮಾತ್ರ / 1 only
B) 2 ಮಾತ್ರ / 2 only
C) 1 ಮತ್ತು 2 ಎರಡೂ / Both 1 and 2
D) ಯಾವುದೂ ಅಲ್ಲ / Neither 1 nor 2

ಉತ್ತರ: C / Answer: C

ವಿವರಣೆ (Explanation): ಎರಡೂ ಹೇಳಿಕೆಗಳೂ ಸರಿಯಾಗಿವೆ. ಮಂಗಳೂರು ಇ.ಡಿ. ಘಟಕವು ಈ ಜಪ್ತಿ ಮಾಡಿದ್ದು, ಭಾರತ 2010 ರಲ್ಲಿ FATF ಸದಸ್ಯತ್ವ ಪಡೆದಿದೆ.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 7: ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಕಾನೂನುಬಾಹಿರವಾಗಿ ಸಾರ್ವಜನಿಕರಿಂದ ಠೇವಣಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸುವ ಪೋಂಜಿ ಯೋಜನೆಗಳನ್ನು (Ponzi Schemes) ನಿಷೇಧಿಸುವ 2019 ರ ಕಾಯ್ದೆ ಯಾವುದು? / Which 2019 central legislation comprehensively bans illicit deposit-taking and ponzi schemes in India?

A) ಅನಿಯಂತ್ರಿತ ಠೇವಣಿ ಯೋಜನೆಗಳ ನಿಷೇಧ ಕಾಯ್ದೆ (BUDS Act 2019) / Banning of Unregulated Deposit Schemes Act
B) ಬಡ್ಡಿ ನಿಯಂತ್ರಣ ಕಾಯ್ದೆ
C) ಮನಿ ಲೆಂಡಿಂಗ್ ನಿಯಂತ್ರಣ ಕಾಯ್ದೆ
D) ಸರಕು ನಿಯಂತ್ರಣ ಕಾಯ್ದೆ

ಉತ್ತರ: A / Answer: A

ವಿವರಣೆ (Explanation): ಸಂಸತ್ತು 2019 ರಲ್ಲಿ Banning of Unregulated Deposit Schemes Act (BUDS Act) ಜಾರಿಗೆ ತಂದಿತು.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 8: ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ತಡೆ ಕಾಯ್ದೆಯ (PMLA) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆದೇಶಗಳನ್ನು ಪ್ರಶ್ನಿಸಿ ಮೇಲ್ಮನವಿ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದಾದ ಶಾಸನಬದ್ಧ ಪ್ರಾಧಿಕಾರ ಯಾವುದು? / Which appellate forum hears appeals against attachment orders under PMLA?

A) ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ಕಂಪನಿ ಕಾನೂನು ನ್ಯಾಯಮಂಡಳಿ (NCLT)
B) ಅಕ್ರಮ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ಮೇಲ್ಮನವಿ ನ್ಯಾಯಮಂಡಳಿ (Appellate Tribunal under PMLA) / Appellate Tribunal
C) ಕೇಂದ್ರೀಯ ಆಡಳಿತ ನ್ಯಾಯಮಂಡಳಿ (CAT)
D) ಸಾಲ ವಸೂಲಾತಿ ನ್ಯಾಯಮಂಡಳಿ (DRT)

ಉತ್ತರ: B / Answer: B

ವಿವರಣೆ (Explanation): PMLA ಕಾಯ್ದೆಯಡಿ ಇ.ಡಿ. ಹೊರಡಿಸುವ ಆದೇಶಗಳನ್ನು ಅಪ್ಪೆಲೇಟ್ ಟ್ರಿಬ್ಯೂನಲ್ (Appellate Tribunal under PMLA) ನಲ್ಲಿ ಪ್ರಶ್ನಿಸಬಹುದಾಗಿದೆ.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 9: ಜಾರಿ ನಿರ್ದೇಶನಾಲಯದ (ED) ನಿರ್ದೇಶಕರ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯನ್ನು ಗರಿಷ್ಠ ಎಷ್ಟು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಸಂಸತ್ತಿನ ಇತ್ತೀಚಿನ ತಿದ್ದುಪಡಿ ತಂದಿದೆ? / Up to how many years can the tenure of the ED Director be extended under amended statutory provisions?

A) 3 ವರ್ಷಗಳು
B) 5 ವರ್ಷಗಳು / Up to 5 years
C) 6 ವರ್ಷಗಳು
D) 7 ವರ್ಷಗಳು

ಉತ್ತರ: B / Answer: B

ವಿವರಣೆ (Explanation): ಕೇಂದ್ರ ವಿಜಿಲೆನ್ಸ್ ಕಮಿಷನ್ ತಿದ್ದುಪಡಿ ಕಾಯ್ದೆಯನ್ವಯ ಇ.ಡಿ. ನಿರ್ದೇಶಕರ ಅಧಿಕಾರಾವಧಿಯನ್ನು ವಾರ್ಷಿಕ ವಿಸ್ತರಣೆ ಮೂಲಕ ಗರಿಷ್ಠ 5 ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಅವಕಾಶವಿದೆ.

---

ಪ್ರಶ್ನೆ 10: ಭಾರತದಲ್ಲಿ ವಿದೇಶಿ ವಿನಿಮಯ ನಿರ್ವಹಣಾ ಕಾಯ್ದೆ (FEMA) ಜಾರಿಗೆ ಬಂದ ವರ್ಷ ಯಾವುದು? / In which year was the Foreign Exchange Management Act (FEMA) enacted in India?

A) 1973
B) 1991
C) 1999 / 1999
D) 2002

ಉತ್ತರ: C / Answer: C

ವಿವರಣೆ (Explanation): ಈ ಹಿಂದಿನ ಕಠಿಣ FERA 1973 ಕಾಯ್ದೆಯ ಬದಲಿಗೆ ಉದಾರೀಕರಣಕ್ಕೆ ಪೂರಕವಾಗಿ 1999 ರಲ್ಲಿ FEMA ಕಾಯ್ದೆಯನ್ನು ತರಲಾಯಿತು.

---